ファクタリングサービスを導入する場合、 ・どれくらいのスピードで資金が調達できるのか ・零細企業だが、審査に通るのか ・顧客にファクタリングを利用しているのを知られないか ・手数料はどれくらいかかるのか など、サービスによっても違いがあり、自社の状況にあったファクタリングサービスを探すのは大変です。 そこで本記事では、ファクタリングサービス27社の料金や特徴を、わかりやすく整理してまとめました。 この記事を読むことで、探す手間をかけずに、自社にぴったりなファクタリングサービスを効率的に比較することができます。 なお、本記事では各ファクタリングサービスの注目度を客観的に判断するために、「ファクタリング 比較」で検索し、検索上位10位までの紹介サイト6個を調査し、各ファクタリングサービスを登録回数順に並べました。ぜひ参考にしてください。
ファクタリングとは
ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社に売却することで資金を獲得する資金調達方法の1つです。経済産業省も周知を進めております。
ファクタリングとはファクタリングの4種類一括ファクタリング医療報酬債権ファクタリング保証ファクタリング国際ファクタリングファクタリング会社を選ぶ際のポイントポイント1：手数料が明確かどうかポイント2：債権可能買取額はどれくらいかポイント3：資金調達のスピードファクタリング会社のピックアップ[PR]No.1ファクタリング／株式会社No.1OLTA／OLTA株式会社QuQuMo Online／株式会社アクティブサポート日本中小企業金融サポート機構／一般社団法人日本中小企業金融サポート機構ビートレーディング／株式会社ビートレーディングベストファクター／株式会社アレシアアクセルファクター／株式会社アクセルファクターTRY／株式会社SKOGMO BtoB早払い／GMOペイメントゲートウェイ株式会社anew／anew合同会社ウィット／株式会社ウィット電子請求書早払い／株式会社インフォマート／GMOペイメントゲートウェイ株式会社マネーフォワード アーリーペイメント／マネーフォワードケッサイ株式会社K2ソリューションズ／株式会社K2ソリューションズPMG／ピーエムジー株式会社トップ・マネジメント／株式会社トップ・マネジメントその他おすすめのファクタリング会社12選まとめ【お見積り無料】まずは株式会社No.1のファクタリングにお問い合わせ
通常、売掛金の請求に対して支払いまでは期間があいてしまいますが、ファクタリングであれば、短期間で売掛金を現金化できます。資金繰りに悩む企業にとっては大きな助けとなります。
またファクタリングは借金ではないため、利用にあたって担保など不要というのが大きな特徴です。ファクタリングについて理解を深めたい方は下記記事をご参考ください。 参考：ファクタリングとは？図解でわかりやすい解説・手数料・違法会社を避ける７つのポイント
ファクタリングの4種類
ファクタリング会社を紹介する前に、まずはファクタリングには4つの種類があることを押さえておきましょう。
一括ファクタリング
売掛債権の売却によって早期の資金取得を目指すファクタリングです。一般的にファクタリングというとこの一括ファクタリングが該当します。 ちなみに、自社とファクタリング会社の2社間で行う2社間ファクタリング、それにクライアントも交えて行う3社間ファクタリングがあります。
医療報酬債権ファクタリング
病院など保険が適用される機関の場合、診療報酬が支払われるまでには期間が空きます。 そういったときに利用するのが医療報酬債権ファクタリングです。医療機関は売掛債権（ここでは国民保険や健康保険に対する請求）をファクタリング会社に売り、ファクタリング会社は保険分のお金の約7〜9割をファクタリングとして先に支払ってくれます。
保証ファクタリング
ここまでの2つのファクタリングは売掛債権を売却することによって資金を得るものでしたが、保証ファクタリングは売掛債権を保証してくれるサービスです。 例えば、クライアントが支払いを行う前に倒産した場合、企業はお金を回収することができません。しかし、保証ファクタリングは倒産したときに未払いの資金を保証してくれるのです。 保証ファクタリングの利用にあたってはファクタリング会社がクライアントの審査を行い審査結果に基づいて保証金額が決まります。また利用する場合、企業はファクタリング会社に対して保証料を支払います。
国際ファクタリング
海外のクライアントとの輸出取引における売掛金を回収するためのファクタリングです。一般的に海外企業との貿易や輸出に対しては信用状と呼ばれる確約書を用いますが、手続きが煩雑であるため、信用状を使わずにファクタリング会社に売掛金を保証してもらいます。
ファクタリング会社を選ぶ際のポイント
実際にファクタリング会社を利用するとしても、ファクタリングサービスを提供する会社は多岐に渡ります。そこで、続いてはファクタリング会社を選ぶときにどういった点に注目すればいいのか、3つのポイントを紹介します。 以下の資料も併せて参考にしてみてください。 ファクタリング会社を選ぶポイント８つ！【悪質業者を避けるには】
ポイント1：手数料が明確かどうか
ファクタリングには手数料が伴います。手数料がファクタリング会社の利益になるため当然ではあるのですが、どのくらいの手数料がかかるのかは1つのポイントです。 最低手数料が低い場合でも金額によっては手数料が高くなることもあります。また、2社間ファクタリングか3社間ファクタリングかにもよって手数料が異なります。一般的に、売掛債権を回収するリスクが高い2社間ファクタリングの方が手数料が高くなる傾向にあります。 会社を選ぶ場合に、手数料が明確であるかどうかをチェックしておきましょう。
ポイント2：債権可能買取額はどれくらいか
ファクタリング会社によって買取額に制限があります。売却したい債権がどれくらいかを確認して、会社を選びましょう。
ポイント3：資金調達のスピード
資金調達にかかる日数も重要です。即日資金調達を特徴に掲げている会社もありますので、どれくらいかかるかはWebサイトなどでチェックしましょう。また、会社によってはすべての手続きがオンラインで完結するところもあります。 手続きにかかる時間や手間も会社を選ぶポイントのひとつです。
ファクタリング会社のピックアップ[PR]
OLTA／OLTA株式会社
買取手数料１％～（業界最安水準）最短60分で振込可能（オンライン対応）他社より高額買取保証
契約後、即日ないし翌営業日に買取金額を振込。書類の提出はオンラインで完結。面談不要。費用は手数料2～9%だけ。
QuQuMo Online／株式会社アクティブサポート
申込から入金まで最速2時間。金額上限なし。少額から高額まで柔軟に対応。取引先に通知なし。安心の2社間契約。
日本中小企業金融サポート機構／一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
最短30分で審査結果を提示。審査通過率95％以上。非対面契約OK。
ビートレーディング／株式会社ビートレーディング
買取金額無制限。専任女性オペレーター制度あり。対面・出張・郵送の3つの契約方法。
ベストファクター／株式会社アレシア
最短1日のスピード資金調達。2社間ファクタリングも利用可能。信用に傷がつかない。担保や保証人が不要。
アクセルファクター／株式会社アクセルファクター
最短当日入金。手数料 2%〜。1億円まで調達可能。
TRY／株式会社SKO
徹底した秘密厳守。償還請求権なし。経験豊富な専門の担当者が、申込みから実行まで親身に対応。
GMO BtoB早払い／GMOペイメントゲートウェイ株式会社
リピート率86%以上。決定した買取限度内で、繰り返し利用OK。売掛債権100万円〜1億円まで買取可能。
anew／anew合同会社
AI審査のため費用は手数料2～9%だけ。オンライン完結だから面談不要。見積り結果は24時間以内。
ウィット／株式会社ウィット
小口専門だからこそのきめ細やかな対応。取引は秘密厳守。金融機関などの信用情報を用いない審査。
電子請求書早払い／株式会社インフォマート／GMOペイメントゲートウェイ株式会社
上限でも6％の手数料。専任の担当者がしっかりサポート。審査完了後であれば最短2営業日で入金。
マネーフォワード アーリーペイメント／マネーフォワードケッサイ株式会社
発注時点での売掛金の買取も可能。数億円まで調達可能。手数料率の目安は1.0%～10.0%。
K2ソリューションズ／株式会社K2ソリューションズ
税金滞納や赤字決算でも利用可能。保証人や担保の必要なし。遠方の顧客へは出張対応。
PMG／ピーエムジー株式会社
売掛金は最短翌日に振込。全国に、支店・営業所あり。
トップ・マネジメント／株式会社トップ・マネジメント
創業から12年間で5万件以上の買取実績。オンライン契約で、遠方の顧客でも最短即日ファクタリング。豊富な商品の中から顧客に合った最適なプランを提案。
その他おすすめのファクタリング会社12選
PAYTODAY / Dual Life Partners株式会社 三共サービス / 株式会社三共サービス イージーファクター / 株式会社No.1 ジャパンマネジメント / 株式会社ラインオフィスサービス 先払い / yup株式会社 えんナビ / 株式会社インターテック ファクタリングZERO / 株式会社スリートラスト バイオン / 株式会社バイオン ファクタリングプロ / 株式会社MEDS JAPAN Mentor Capital / 株式会社Mentor Capital NFT / 株式会社NFT 事業資金エージェント / アネックス株式会社
まとめ
今回の記事ではファクタリング会社の意味と導入するメリットを確認し、主要なファクタリング会社10個を比較した上で、選ぶときの注意点を紹介しました。自社の抱えている課題、必要なサービス、コストとのバランスを考慮してシステムを導入しましょう。 自社に合ったファクタリング会社を導入し、資金調達が効率化されることを願っております。
【お見積り無料】まずは株式会社No.1のファクタリングにお問い合わせ
ファクタリング会社の導入を検討されている方はまずは見積りが無料のNo.1株式会社にお問い合わせしてみてはいかがでしょうか。 No.1株式会社のファクタリングの手数料は ・3社間ファクタリングの場合：1~5% ・2社間ファクタリングの場合：5~15% 資金調達は即日対応可能となっています。 以下のフォームから今すぐお問い合わせ可能となっています！ぜひお気軽にお問い合わせください！ 最新記事 2022.12.16
